投资者主要关注问题的说明

   为便于投资者了解我公司风险处置情况，审慎理性决策是否接受我公司发布的信托产品投资者清偿方案（详见《新时代信托股份有限公司关于受让投资者信托受益权的公告》），现就投资者主要关注问题说明如下。

   一、我公司被接管后的风险处置情况

   接管后，我公司积极配合监管机构和新时代信托接托管组，在保障经营管理连续、员工队伍稳定的基础上，按照市场化、法治化原则进行风险处置。主要工作包括：一是开展信托产品份额登记。在全体投资者配合下，逐笔核对存量信托产品规模和投资者情况。二是开展债权登记。逐笔排查梳理债务情况，争取债权人不抽贷，保持现金流不断。三是开展清产核资。选聘安永审计、金杜律所和中联资产评估等中介机构进行清产核资，全面掌握风险状况。四是全力清收债权。采用催收、诉讼等多种方式向信托产品债务人、担保人主张权利。经反复沟通协商、充分研究论证，我公司目前已与股东、债务人等相关方达成了信托产品总体处置方案，并最终形成了近日公布的投资者清偿方案，近期将集中开展投资者清偿工作。

   二、我公司涉自然人信托产品的处置情况

   接管后，经清产核资，我公司涉自然人信托产品的债务人偿债能力薄弱，无力偿还欠款。设置金融机构股权质押的信托产品，仅有少量担保物有处置价值。总体上，涉自然人信托产品的底层资产质量差、处置变现难度大，投资者可能发生严重损失。按照接托管组确定的“争取自然人投资者利益最大化”目标，为避免风险外溢和扩散，我公司努力与股东、债务人等沟通协商，达成了信托产品总体处置方案。由相关资产持有人向我公司转让其他有价值资产，通过资产确权、以资抵债和处置变现，促成涉自然人信托产品的处置回款。但是处置回款较信托本金普遍仍有较大损失。由于不同信托产品底层债权担保物的预计处置价值有差异，信托产品的投资本金回收比例有所不同。

   近日，我公司将发布涉自然人信托产品的临时信息披露报告，向投资者告知信托产品的资产处置和预计回款情况。请投资者届时登录我公司网站查询。

   三、投资者清偿方案的相关安排

   按照信托产品投资者清偿方案，我公司向投资者受让信托受益权的对价，普遍高于涉自然人信托产品的投资本金回收情况，以实现投资者尽快退出、避免损失扩大。同意向我公司转让信托受益权的投资者，在《信托受益权转让合同》生效后，投资者退出，投资者持有的信托受益权及该信托受益权后续实现利益均归我公司所有，与投资者无关。我公司将在《信托受益权转让合同》生效后不超过60日内向投资者全额支付约定的信托受益权转让款。

   公示的签约期满后，我公司将陆续对涉自然人信托产品进行清算，结合临时信息披露报告告知的处置回款情况，向届时仍持有信托受益权的投资者（即没有向我公司转让信托受益权的投资者）进行分配。我公司无法再按照现有方案受让投资者的信托受益权。请投资者认真阅读相关信托产品关于资产处置和预计回款情况的临时信息披露报告，审慎作出决定。

   四、其他工作提示

   如因疫情管控或者其他不可抗力因素，导致有意愿的投资者在签约期内不能完成签约的，请及时联系理财经理或者拨打客服电话（400-010-1668）告知情况，我公司将妥善处理。

   我公司将依法合规、简洁高效地开展信托产品投资者清偿工作，同时进一步畅通信息传递和沟通渠道。投资者如有任何疑问，可以向理财经理询问，或者拨打客服电话咨询。我公司将通过网站公告、说明会等多种方式，及时回应投资者关切，尽快妥善化解风险。

新时代信托股份有限公司

2022年6月4日